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| 请问王老师，外币现金池只能是一个单一币种（如美元），还是可以有多个币种（如美元、欧元、日元等）并存？谢谢！ |
| 外币现金池只能是单一币种，即分为美元现金池、日元现金池等等。 |
| 很多国企都有财务公司，承担起集团的金融财务整体规划的角色，但他们都属于非银行金融机构吗（NBFI）？ 但仿佛他们并没有去申请NBFI的拍照呀？ |
| 财务公司就是属于非银行金融机构，在设立之前，需报银监会批准 |
| 外币现金池需外管局审批，外管局对申请企业有何要求，审批程序是否复杂 |
| 请下载外管局的《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》，审批程序不是非常复杂 |
| 王老师，现金池中的利息收入和利息支出又是依据怎样一个利率来进行计算的呢？ |
| 以自己核定的利率来计算 |
| 1．对于这样的现金池， 日终子账户余额划拨给主账户10M ，日除主账户再将昨日的余额划回子账户10M， 这种情况下， 委托贷款总额的计算是10M 还是20M? 2．对于总公司和分公司之间的现金池， 也要交纳营业税吗？ |
| 1）20M，每划拨一次就算一笔。 2）需要缴纳 |
